某重仓债基理财产品逆市涨超8%！因及时减仓？丨机警理财日报

榜单筛选条件：理财公司发行的3个月以内投资周期的混合类公募产品。榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。

南财理财通数据显示，截至2025年3月13日，理财公司3个月以内投资期限混合类公募产品近3个月净值增长率均值为0.78%，算术平均最大回撤为0.79%。相较截至2月13日的同维度数据，该类产品近3个月净值增长率均值下滑14个基点。

从机构平均收益情况看，兴银理财、招银理财、信银理财和杭银理财表现较好，该期限混合类公募理财产品近3个月算术平均净值增长率分别为1.43%、1.35%、1.26%和1.26%。在单品业绩榜单中，兴银理财上榜产品数量最多，为4只；招银理财上榜3只产品，光大理财和杭银理财分别上榜2只和1只产品。

兴银理财“睿盈优选平衡10号”以8.93%的近三月净值增长率位列第一，同期最大回撤偏低，为0.9%。兴银理财“富利兴成阿尔法日开1号A”和招银理财“招智泓瑞多资产FOF进取日开一号”位列第二和第三，近3个月净值增长率分别为6.53%和5.28%。

兴银理财“睿盈优选平衡10号”为三级（中风险）混合类理财，业绩比较基准为“中债-新综合财富（1年以下）指数收益率×75%+沪深300指数收益率×25%”。该产品成立时间较长，于2021年成立。

“睿盈优选平衡10号”近3个月业绩表现强劲，带动产品整体业绩表现。从净值走势图来看，该产品净值自成立以来震荡下行，2024年9月业绩反弹，经历一段盘整期后，产品净值继续上涨，2025年2月末摆脱破净状态，截至3月13日，该产品成立以来年化净值增长率为0.833%。

近一月因债市调整，不少债券型基金因业绩回调面临赎回压力。WIND数据显示，截至2025年3月13日，万得债券型基金（加权）总指数近一月下跌0.7%。

“睿盈优选平衡10号”2024年末资产规模约为2亿元，近九成资金投向公募基金；前十大持仓主要为债券型基金，合计占产品资产规模的比例超50%。值得注意的是，该产品净值近一月暂未随债市波动出现明显回撤，或因及时卖出债券型基金。

兴银理财另一只产品“富利兴成阿尔法日开1号A”成立时间较短，于2024年6月成立。该产品2024年末资产规模约为0.27亿元，权益持仓和公募基金持仓占比分别为44.01%和38.16%。前十大持仓主要为港股和债券型基金。

招银理财“招智泓瑞多资产FOF进取日开一号”为四级（中高风险）混合类理财，业绩比较基准为“60.00%×沪深300指数收益率+35.00%×中债综合财富（总值）指数收益率+5.00%×SGE黄金9999收益率”，暂未披露2024年四季度运作报告，从2024年三季度运作报告看，该产品超五成资金投向公募基金，权益类投资持仓约占三成。前十大持仓以债券型基金、红利权益资产为主。

数据分析师：张稆方

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